Aber auch Rentenfonds erwirtschafteten Renditen, die meist deutlich über den Marktzinsen lagen. Besonders ragten spezielle Segmente wie Unternehmensanleihen- und Emerging-Market-Rentenfonds hervor. Offene Immobilienfonds verzeichneten über alle Zeiträume solide Resultate. Dies geht aus der aktuellen Wertentwicklungsstatistik des BVI Bundesverband Investment und Asset Management per 31. Dezember 2009 hervor.
Trotz eines schwachen ersten Quartals 2009 sind die Zwölf-Monatsergebnisse von deutschen, europäischen und internationalen Aktienfonds sehr erfreulich. So konnten Aktienfonds Deutschland im Schnitt mit einem Plus von 27,3 Prozent die DAX-Performance (23,8) um 3,5 Prozentpunkte übertreffen. Während der europaweite DJ Stoxx 50 um 24,9 Prozent und der Euroraumindex Euro Stoxx 50 lediglich um 21,0 Prozent anstiegen, legten europaweit investierende Aktienfonds im vergangenen Jahr um 29,9 Prozent zu. Aktienfonds, die global investieren, erzielten im Schnitt 27,3 Prozent; der MSCI-World-Index blieb gut vier Prozentpunkte darunter. Aktienfonds zeigen jetzt auch wieder ihre langfristige Stärke: Über 30 Jahre erwirtschafteten Aktienfonds, die in Deutschland anlegten, im Mittel eine Jahresrendite von 8,5 Prozent Rendite. Eine Einmaleinlage von 10.000 Euro in Aktienfonds Deutschland verdreifachte sich im 20-Jahreszeitraum (29.740 Euro). Im 30-Jahreszeitraum konnte sich diese Anlage mehr als verzehnfachen (116.010 Euro).
Spezielle Regionenfonds verbuchten in den vergangenen zwölf Monaten glänzende Wertzuwächse: Aktienfonds mit Schwerpunkt Osteuropa erwirtschafteten 80,8 Prozent und Aktienfonds mit Schwerpunkt Emerging Markets 68,3 Prozent. Im Fünf-Jahreszeitraum verbuchten Aktienfonds Osteuropa ein jährliches Plus von 9,0 Prozent und Aktienfonds Emerging Markets von 10,8 Prozent pro Jahr.
Euro-Mischfonds, die je nach Marktlage ihren Anteil an Aktien und verzinslichen Wertpapieren im Fondsvermögen variieren, profitierten auf Jahressicht von steigenden Aktien- und Rentenkursen. Ihre Wertzuwächse betrugen im vergangenen Jahr im Schnitt 11,6 Prozent. Über 20 Jahre wurden Renditen von 5,7 Prozent pro Jahr erreicht, über 30 Jahre lagen die Resultate im Mittel bei 7,6 Prozent pro Jahr.
Das rückläufige Zinsniveau führte bei Anleihen 2009 zu steigenden Kursen. Der Wert von Rentenfonds mit Anlageschwerpunkt Euro erhöhte sich im Jahr 2009 im Schnitt um 6,2 Prozent. Mit Blick auf langfristige Anlagezeiträume ergab sich ein Plus von 5,8 Prozent pro Jahr nach 20 Jahren und von 6,3 Prozent pro Jahr nach 30 Jahren. Rentenfonds mit internationalem Schwerpunkt erzielten im Berichtsjahr eine beachtliche Rendite von 7,9 Prozent und überzeugten auch über einen 30-Jahreszeitraum mit 6,6 Prozent pro Jahr.
Mit Unternehmensanleihen- und Emerging-Market-Rentenfonds profitierten Investoren in 2009 von einer Wertsteigerung in Höhe von 21,5 bzw. 20,7 Prozent.
Geldmarktfonds bieten die Möglichkeit, Kapital kurzfristig zu parken. Der Wert von klassischen Geldmarktfonds mit Anlageschwerpunkt Euro erhöhte sich im Jahr 2009 im Schnitt um 1,5 Prozent.
Offene Immobilienfonds verbuchten in allen Anlagezeiträumen mit einer beständigen Wertentwicklung stetige Zuwächse. So resultierte beispielsweise aus einer Einmalanlage von 10.000 Euro vor 20 Jahren ein Endvermögen von 27.380 Euro. Dies entspricht einer jährlichen Steigerung von im Schnitt 5,2 Prozent.
