Mit dem neuen ESPA D-A-CH-Fonds, der bei der Erste Bank und den österreichischen Sparkassen gerade zur Zeichnung aufliegt, stärkt die ERSTE-SPARINVEST nun auch bei der Kapitalanlage die Verbundenheit mit unseren finanzstarken Nachbarländern.
Die Währungskrise in Europa rückt finanzstarke Länder mit überblickbaren Schulden in den Fokus der Investoren. Deutschland, Schweiz und Österreich zählen dazu. Das langfristige Wirtschaftswachstum dieser Staaten wird mit den aktuell prognostizierten 1 bis 2% zwar nur moderat ausfallen, die Schuldenbelastung ist aber im Unterschied zu anderen Ländern in den Griff zu bekommen.
Beim ESPA D-A-CH Fonds handelt es sich um einen aktiv gemanagten, gemischten Fonds mit Einzeltiteln aus Deutschland (D), Österreich (A) und der Schweiz (CH). Das Portfolio des Fonds setzt sich zu ca. 80% aus Staats- und Unternehmensanleihen und zu ca. 20% aus Aktien zusammen. Die Staatsanleihen verfügen über die beste Bonitätsstufe (AAA), bei den Unternehmensanleihen werden Titel mit guter bis sehr guter Bonität ausgewählt. Für den Aktienteil kommen nur renommierte und etablierte Aktien, die überwiegend im Deutschen Aktienindex (DAX), im Austrian Traded Index (ATX) und im Swiss Market Index (SMI) notieren, in Frage. Sowohl bei den Unternehmensanleihen als bei den Aktien werden alle maßgeblichen Branchen ausgewogen abgedeckt.
Das Fondsmanagement beobachtet ständig die Marktsituation und ermittelt auf dieser Grundlage die optimale Mischung dieser Anlageklassen. Ist das Börseklima gerade günstig, werden verstärkt chancenreiche Aktien erworben. Geht es an den Märkten turbulenter zu, wird das Augenmerk eher auf stabilere Anleihen gelegt und die Aktienquote auf bis zu null reduziert. „Durch die flexible Anpassung an die Marktentwicklung kann so das Verlust-Risiko reduziert werden ohne die Aussicht auf Erträge zu schmälern“, betont Paul Severin, Produktstratege der ERSTE-SPARINVEST.
„Die Kombination von Sicherheit und Ertrag sowie Anleihen und Aktien sollte dem Anleger eine durchaus attraktive Ertragsperspektive geben. Wir sprechen bewusst Investoren an, die sich wegen der Unsicherheit an den Finanzmärkten momentan primär für bekannte und vertraute Werte interessieren. Der ESPA D-A-CH Fonds beinhaltet eine Vielzahl an Aktien, Unternehmens- und Staatsanleihen, die gerade in diesen Ländern investieren, die die höchsten Qualitätsansprüche erfüllen“, betont ERSTE-SPARINVEST Geschäftsführer Franz Gschiegl.
ESPA D-A-CH Fonds im Überblick
ISIN:
AT0000A0RMH4 (Ausschüttungsanteil)
AT0000A0RMJ0 (Thesaurierungsanteil)
AT0000A0RML6 (s Fonds Sparen)
Anlage-Charakteristik: Der ESPA D-A-CH Fonds ist ein gemischter Fonds, der zu ca. 80% in Unternehmens- und Staatsanleihen (Bandbreite 70-100%) und zu ca. 20% in Aktien (Bandbreite 0-30%) investiert. Die Veranlagung erfolgt ausschließlich in Einzeltitel aus den Ländern Deutschland (D), Österreich (A) und Schweiz (CH). Fremdwährungsrisiken aus dem Schweizer Franken werden aktiv gemanagt.
Fondswährung: Euro
Zeichnungsfrist: 6.10. – 9.11.2011
Fondsstart: 10.11.2011
Erster Rechenwert: 100 Euro
KESt-/Ausschüttungstermin: 2. November
Ausgabeaufschlag: 3,5%
Verwaltungsgebühren: 0,9% p.a.
Rücknahmepreis: errechneter Wert
Geschäftsjahr: 1. August – 31. Juli
Depotbank: Erste Group Bank AG
Emittent: ERSTE-SPARINVEST KAG
KESt-Kategorie:
Endbesteuert für österreichische Privatanleger; die steuerliche Behandlung hängt von der individuellen Situation des jeweiligen Anlegers ab und bezieht sich auf den Rechtsstand zum Zeitpunkt der Erstellung dieser Unterlage
Nähere Informationen: www.sparinvest.at und http://www.espadachfonds.at
Sie finden die gesamte Präsentation zum ESPA D-A-CH Fonds als PDF-Download in unserem Info-Center!
